Marketing dla
doradcy finansowego

Marketing dla doradcy finansowego zaczyna się od zasad

Marketing dla doradcy finansowego różni się od marketingu salonu czy warsztatu tym, że reklamę kontrolują jednocześnie przepisy i platformy. Reklama kredytu konsumenckiego, która podaje jakiekolwiek dane o koszcie (na przykład ratę), musi zawierać m.in. stopę oprocentowania, całkowitą kwotę kredytu i RRSO, pokazane na reprezentatywnym przykładzie. Podobne wymogi dotyczą kredytu hipotecznego. Pośrednicy kredytowi i agenci ubezpieczeniowi działają na podstawie wpisu do rejestrów prowadzonych przez KNF, a klienci coraz częściej to sprawdzają.

Platformy mają własne reguły. Google wymaga od reklam pożyczek osobistych m.in. jasnej informacji o kosztach i okresie spłaty na stronie docelowej, a w wielu krajach także weryfikacji reklamodawcy usług finansowych. Meta potrafi traktować reklamy finansowe jako szczególną kategorię z ograniczonym targetowaniem i odrzuca reklamy, które sugerują sytuację finansową odbiorcy. Szczegóły zmieniają się co kilka miesięcy, więc sprawdzam je przy każdym starcie, a treści z danymi o kosztach warto pokazać prawnikowi.

Strona internetowa dla doradcy finansowego i agenta ubezpieczeniowego

Strona internetowa dla doradcy finansowego sprzedaje zaufanie, zanim sprzeda usługę. Klient chce zobaczyć twarz, doświadczenie, banki lub towarzystwa, z którymi współpracujesz, numer wpisu do rejestru i opis pierwszego spotkania: ile trwa, czy jest płatne, jakie dokumenty przygotować. Jeśli publikujesz kalkulator raty, pokaż reprezentatywny przykład z RRSO, a nie samą atrakcyjną kwotę.

Strona internetowa dla agenta ubezpieczeniowego może być prostsza, ale powinna odpowiadać na konkretne sytuacje: kupuję mieszkanie, zmieniam auto, zakładam firmę, wyjeżdżam za granicę. Każda sytuacja to osobna podstrona i osobna fraza w Google. Taki landing page piszę w czystym kodzie, średnio za 2100 zł, a dane z formularza trafiają od razu do CRM, bez dodatkowych wtyczek.

Reklama w Google dla doradcy finansowego i dla agenta

Reklama w Google dla doradcy finansowego łapie ludzi z decyzją w toku: „doradca kredytowy Bielsko-Biała”, „kredyt hipoteczny pierwsze mieszkanie”, „refinansowanie kredytu hipotecznego”. Reklama w Google dla agenta ubezpieczeniowego działa podobnie, na frazy z potrzebą i miejscem: „ubezpieczenie mieszkania Żywiec”, „OC dla firmy budowlanej”, „ubezpieczenie na życie do kredytu”. W obu przypadkach odpuszczam ogólne hasła, na których licytują banki i porównywarki z budżetami nie do pobicia.

Każda reklama dla doradcy finansowego, którą ustawiam, mówi o pomocy w wyborze, a nie o „najtańszym kredycie”. Każda reklama dla agenta ubezpieczeniowego mówi o tym, co polisa obejmuje, a nie o tym, że jest najtańsza w kraju.

Reklama na Facebooku dla doradcy finansowego: edukacja zamiast obietnic

Reklama na Facebooku dla doradcy finansowego najlepiej działa jako edukacja: krótki film o tym, jak bank liczy zdolność kredytową, zaproszenie na webinar „pierwsze mieszkanie krok po kroku”, formularz z trzema pytaniami. Reklama na Facebooku dla agenta ubezpieczeniowego sprawdza się przy sezonach i przypomnieniach: polisa turystyczna przed wakacjami, ubezpieczenie mieszkania przy przeprowadzce. Ile realnie kosztuje taki kontakt, piszę w tekście ile kosztuje lead z Facebooka.

Osobno traktuję inwestycje. Jeśli doradzasz w sprawie instrumentów finansowych, sprawdź, czy Twoja działalność nie wymaga zezwolenia KNF. Bez tego i bez prawnika takiej kampanii nie uruchamiam.

Marketing dla agenta ubezpieczeniowego: odnowienia i polecenia

Marketing dla agenta ubezpieczeniowego ma przewagę, której brakuje wielu branżom: znane daty. Każda polisa ma koniec, a każdy klient ma auto, mieszkanie albo firmę. CRM z datami odnowień i zgodą na kontakt zamienia tę wiedzę w telefony wykonane na czas. Do tego polecenia od pośredników nieruchomości, dealerów aut i biur rachunkowych. Pracuję zdalnie z doradcami z całej Polski, a z firmami z Bielska-Białej i Śląska chętnie spotkam się na miejscu, gdy będę w Polsce.